一边是股民轻信“新股内幕”深陷电信诈骗，一边是水果店老板接下大额订单、货款到账后银行卡随即遭冻结，不法分子利用水果批发交易，将电信诈骗资金“洗白”变现，近日，经江苏省镇江市润州区人民检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某、杨某等三人有期徒刑一年三个月至缓刑一年六个月不等刑期，各并处罚金。

新股“馅饼”实为陷阱

2025年12月，资深股民刘先生在浏览网页时看到一则炒股软件推广广告，平台宣称汇聚海量炒股资讯、配备专业团队一对一指导。抱着试试不亏的心态，他下载了该软件。

注册成功后，平台工作人员主动对接，持续为刘先生推荐股票。初期推荐的股票均小幅上涨，让刘先生获得了实实在在的收益，逐步对所谓的“指导老师”深信不疑。数周后，工作人员抛出重磅“福利”，声称手握未上市新股内幕资源，投资收益空间极大，并引导刘先生安装专属投资APP。

该APP界面规整，与正规证券交易软件高度相似，可实时展示股票市值、浮动盈亏、量化收益等数据，极具迷惑性。随后一周内，刘先生按照对方指引，陆续向多个陌生银行账户转账用于“新股申购”，APP后台同步更新资产、可用资金等虚假数据，进一步打消其疑虑。对方甚至假意邀约刘先生前往深圳参加线下投资交流会，持续营造正规投资氛围。

2026年2月1日，就在刘先生完成新一轮转账后，反诈中心及时打来预警电话。在民警的专业提醒下，刘先生才幡然醒悟，APP上持续增值的账户数据仅是后台可随意篡改的数字，自己投入的全部资金早已被不法分子层层转移，彻底落入诈骗圈套。

天降大单暗藏猫腻

警方针对该案开展侦查，对涉案收款账户开展紧急止付、冻结工作，核查发现一笔11万元的涉案资金，最终流向上海某水果店老板景先生的银行账户。2月5日，景先生接到警方通知后，携带银行卡流水主动到公安机关配合调查，直言自己对资金涉诈毫不知情。

据景先生回忆，该笔资金源自春节前夕的一笔大额车厘子订单。当时一名男子上门自称企业采购人员，需批量采购年货，敲定订购176筐车厘子，单价330元，总价款11.616万元。对方当场以财务不在岗为由拖延付款，次日便联系门店销售人员，告知可正常打款。

随后，该男子先向景先生的银行卡转账11万元，剩余6160元尾款通过门店销售人员的个人收款码结清。面对销售人员“为何不一次性付清全款”的疑问，对方以“账户余额不足”为由搪塞。货款到账后，对方随即安排车辆上门提货，景先生按要求将全部车厘子送至市场指定位置完成交接，全程未发现异常。

直至银行卡被冻结、被告知账户涉案，景先生才察觉事态严重。他随即尝试联系采购客户核实信息，却发现对方早已失联，电话无法接通、微信被拉黑，这笔看似正常的年货采购订单，实则暗藏洗钱猫腻。

车厘子成洗钱工具

景先生的陈述引起了警方的注意。如果这笔钱是诈骗赃款，那买车厘子的人是谁？176筐车厘子又去了哪里？警方通过调取当天市场周边监控、比对车辆轨迹，成功锁定涉案人员杨某。

经查，杨某常年从事水果批发生意，通过境外非法通信软件结识上线“安”，获悉可利用生鲜交易洗白诈骗赃款牟利。双方商定，由“安”提供诈骗赃款，通过支付水果货款的方式打入正规商户账户，杨某以八五折的价格承接赃款对应的货品，收货后按市场价二次售卖变现，赚取差价利润。

为规避风险，杨某找来有“跑分”犯罪前科的张某协助作案。张某熟知此类非法操作，随即联络曾某、匡某（另案处理）共同参与，四人组建专属沟通群组，细化分工、协同作案。

“安”每日在群内同步诈骗赃款预计到账金额，曾某、匡某据此前往水果市场物色高价值、高流通性的生鲜货品，敲定货源后，将货款金额、商户收款账户上报群组。随后，诈骗团伙诱导受害人将被骗资金直接转入商户账户，若赃款尚未到账，团伙成员便以“财务下班”“负责人外出”等借口拖延商户，稳住交易进度。赃款到账、货品交接完成后，杨某迅速将生鲜货品转手售卖变现，再按约定比例返还赃款、为同伙发放报酬。

经查，2026年1月，杨某、张某等四人利用这种方法作案两起，涉案金额30万元，非法获利27654元。

案件移送润州区人民检察院审查起诉后，承办检察官指出，杨某、张某等人将电信诈骗赃款用于购买高价值、高流通性生鲜产品，再通过转卖变现，实现资金“洗白”，依法应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。7月14日，润州区人民检察院对杨某、张某、曾某依法提起公诉，法院审理后作出上述判决。