今年以来，针对辖内县域贵金属和宝石从业机构反洗钱履职存在的短板，中国人民银行咸宁市分行联动多方资源，市县一体化推进相关工作，取得明显成效。辖内通城县地处鄂湘赣三省交界，距离市区最远，2026年以来该县2家金店主动报送可疑线索2笔，其中1笔协助公安机关成功破获一起利用黄金交易清洗电诈赃款案，为群众挽回被骗损失20万元。

强化县域监管，补齐基层短板。县域地区机构规模小、人手紧，反洗钱意识相对薄弱，极易成为犯罪分子的突破口。中国人民银行咸宁市分行联合公安部门摸清全市金银珠宝经营和加工机构，建立实体商户清单，下发《咸宁市贵金属和宝石从业机构反洗钱、反诈骗风险温馨提示》，市县一体化开展评估走访、风险提示、案例警示和履职培训，让监管要求直达基层、覆盖全域。

培训宣导下沉，借力法人银行延伸触角。中国人民银行咸宁市分行充分利用法人银行熟悉本土行业情况、与商户联系紧密等优势，联合开展从业机构入户宣导，辅导经营大户建立可疑情形识别处置流程，指导一线人员基于风险灵活履职，发挥一线“岗哨”作用。

快速研判处置，消除从业机构顾虑。中国人民银行咸宁市分行联动市公安局反诈中心建立快速研判处置机制，在从业机构微信群内明确“线索报告移送、核查结果反馈、依法协调解决后续问题”的处置流程，同时强化主动报告机构的样板示范作用。相关做法有效消除了辖区金店担心把握不准、怕影响经营等不敢报告的顾虑，确保可疑线索一经出现便被精准锁定、快速上报，为涉诈资金拦截赢得了主动。