为进一步强化贵金属和宝石行业反洗钱监督管理，督促从业机构有效防范洗钱风险，中国人民银行乌海市分行充分发挥辖内贵金属和宝石行业反洗钱自律机制优势，主动协调监管、公安、金融、商务等多方资源，促进树立自律意识、丰富充实自律形式、探索完善自律管理，创新建立“行业自律+跨界协同+监管共治”打击治理预防一体化反洗钱工作机制，取得积极成效。

强化行业自律 规范行业准则

中国人民银行乌海市分行发挥自律机制“知内情、懂行规、聚共识”的独特优势，将反洗钱监管要求融入“三十项自律标准”，联动辖内主要商场举办系列反洗钱工作座谈会，让从业机构对自律机制内容、成员权利义务有了更全面的理解和认识，打消了“加入是束缚”的顾虑，达成“自律是保护”的共识，促使更多从业机构加入自律机制，签署《自律承诺声明》。同时指导强化自律管理，先后建立完善与人民银行、公安等部门的沟通机制、内部风险信息共享机制、内部争议调解处理机制、自律惩戒等机制，组织开展洗钱风险自评估，根据评估结果实施分类管理。自律机制成立以来，多次高效配合乌海市分行和公安机关排查重点线索，帮助被骗群众挽回资金损失，切实守护了人民群众的“钱袋子”。

强化跨界协同 促进行业自律

自律机制在跨行业协同方面有着“连接器”的优势作用。中国人民银行乌海市分行依托自律机制，开展金融机构与贵金属和宝石从业机构跨行业反洗钱协同互助工作，指导3家银行机构立足“先行先试、探索经验”的核心要求，聚焦“反洗钱监管要求落地见效”目标，打破跨行业壁垒，打通工作堵点，在信息共享、宣传教育、客户尽职调查、可疑交易报告等方面提出新思路、尝试新方法。借助金融领域优势，组织专人结合贵金属和宝石行业交易场景，剖析虚假交易、拆分交易、匿名交易、线上交易等典型洗钱手法，系统梳理了三大类别五小场景30项关注指标，总结形成了《贵金属和宝石行业反洗钱可疑交易识别要点》，为28家从业机构开展“送教上门”帮扶讲解，重点商圈覆盖率达50%。

强化监管共治 促进行业发展

中国人民银行乌海市分行在联合公安机关摸排存量从业机构行业规模和经营情况时，充分发挥自律机制在监管部门和从业机构间的缓冲优势，引导自律机制成员同步自查，建立完善反洗钱内控制度、规范大额现金或异常可疑交易登记台账，在提高监管效率的同时进一步强化了行业自律管理。针对反洗钱监管和线索排查发现的问题，强化“监管+普法”服务，主动对接公安反诈部门、经侦部门，从职责分工、行政监管、治安管理等方面分析问题成因和洗钱风险隐患，共同深入14家自律机制成员单位走访座谈，与从业机构负责人、店长、财务经理等进行了充分交流，精准发现并纠正了从业机构在客户购买黄金旧料业务场景下的管理漏洞和洗钱风险隐患。