7月13日上午，浙江省宁波市公安局鄞州区分局反诈（侦查）中心民警来到中国农业银行宁波鄞州区下应支行，送上了一封承载着“15万元”特殊价值的感谢信。

近日，宁波市公安局鄞州区分局反诈（侦查）中心、下应派出所与该行紧密协作，成功拦截了一起涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益的案件，当场抓获犯罪嫌疑人两名，依法冻结涉案资金15万元，有力维护了群众的财产安全与金融秩序的稳定。

银行柜台现端倪，民警出击快准狠

7月2日12时20分许，农行鄞州分行下应支行的柜台前，一名男子要求大额取现，并声称这是领取“扶贫款”。面对男子的闪烁其词与不合逻辑的说辞，当值柜员凭借日常反诈培训积累的判断力，瞬间敏锐察觉到异常。该男子不仅对资金来源表述模糊，而且神情紧张、频繁看向门外，种种迹象高度符合“非法资金套现”特征。

柜员一边不动声色地以“系统授权”为由稳住该男子、拖延时间，一边果断向鄞州公安分局反诈（侦查）中心发送预警信息。接到预警后，反诈（侦查）中心立即启动警银联动应急预案，指令下应派出所到场处置。下应派出所刑侦副中队长陈逸彬接报后，带领警力火速赶赴现场。在银行工作人员的默契配合下，民警果断出击，将正在办理可疑业务的男子当场控制。与此同时，民警敏锐察觉银行外有一名形迹可疑、疑似接头的男子，一并带回所内调查。

贪念作祟入歧途，“扶贫款”竟是诱饵

经讯问，苏某对其涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益的犯罪事实供认不讳。据交代，他于今年5月在网上接触到一个名为“乡村助农”的平台。平台内一名自称“王某娜”的客服联系他，声称只要完成资质审核，国家就会发放168万元的“扶贫款”，而且每天签到还能领取38元奖励。在客服的指引下，苏某的确收到过几次38元的真实返利，这让他逐渐放下了戒备。6月底，对方以“线下捐献任务”为名，为其购买到宁波的火车票并提供食宿，要求其携带银行卡协助取现时，苏某已隐约意识到这并非什么“扶贫”善举，但面对可以从中赚取“好处费”的诱惑，苏某仍心存侥幸，利用自己的银行卡帮助诈骗团伙接收并取现赃款。

7月1日，苏某在宁波某宾馆附近与一名自称姓林的男子接头。次日，他的银行卡收到一笔15万元的转账（实际为涉诈赃款），但因限额无法完成取现。按照上线指示，苏某先将资金转至自己的另一张银行卡，随后前往银行网点试图取现，准备把钱交给接头男子，最终在取现瞬间被警银联手截获。

法网恢恢疏不漏，认罪认罚悔已迟

面对民警的审讯，苏某对自己贪图小利、明知故犯的行为懊悔不已。目前，苏某、林某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪已被公安机关予以刑事拘留，涉案的15万元资金已被公安机关依法冻结，案件正在进一步侦办中。

警方提醒：天下没有免费的午餐，更没有所谓的“精准扶贫款”需要你先垫资或协助转账。广大市民朋友务必提高警惕，切勿轻信网络上“高回报”“零风险”的投资理财或所谓的“扶贫”项目。非法买卖、出租、出借银行卡、电话卡，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等，将被依法追究法律责任。切勿因贪图小利沦为诈骗团伙的“工具人”。如接到类似“扶贫款”“刷单返利”来电，请拨打96110咨询举报。