近日，中信银行南昌分行依托柜面精准反诈识别能力，联动属地反诈中心，成功识破一个专业“跑分”洗钱团伙。本次行动抓获全部涉案人员，有效截断电信诈骗赃款转移通道。

6月24日，客户李某持异地银行卡前往网点柜面，申请将账户资金划转至本人跨行账户。柜面人员核验资金来源和转账用途时，发现多处异常疑点。客户声称资金为私人欠款，却无法提供债权证明材料，也说不出债权人相关信息，回答含糊、神色闪躲，疑点突出。

柜员随即调取账户流水核查，发现该账户日常仅有零星小额收支，当日凌晨却突然入账多笔大额资金。资金流转特征，与电信网络诈骗“跑分”洗钱账户高度吻合。柜员联合会计经理综合研判，确认该笔业务存在重大涉诈风险。

工作人员当即暂停转账业务办理，会计经理第一时间对接属地反诈中心和辖区民警，同步上报可疑线索。公安人员迅速到场，当场管控涉案当事人，同时在网点周边抓获伺机接应的团伙同伙。经公安机关核查，该账户入账资金均为电信诈骗赃款，目前案件已移交公安部门进一步侦办。