为积极响应反洗钱与反电信网络诈骗最新监管要求，进一步提升全员履职能力，江苏太仓农商银行于近日组织开展了2026年度反洗钱及反电诈专题培训。本次培训采用分岗施教、精准赋能的授课模式，覆盖中层管理人员、外勤营销条线及内勤运营一线骨干共计420余人，为构建全流程、立体化的风险防控体系注入新动能。

本次特邀反洗钱专家进行授课，课程聚焦外勤人员在业务拓展中的反洗钱与反电诈职责，涵盖三大核心模块：一是反洗钱工作尽职逻辑：讲解反洗钱履职的内在逻辑，帮助外勤树立主动尽职理念；二是银行两法与尽职要点：解读《反洗钱法》与《反电信网络诈骗法》核心条款，提炼外勤营销与贷前调查中的尽职要点；三是账户管理与客户尽职调查：讲解账户开立、变更、使用中的穿透式尽职调查，防范账户被用于洗钱或电诈。内勤课程紧扣内勤柜面业务操作实际，重点提升客户尽职调查与可疑交易甄别能力：一是客户尽职调查核心逻辑：从风险为本原则出发，结合监管新规，讲解尽职调查的底层逻辑与动态管理机制；二是账户开立与客户尽职调查：聚焦柜面开户场景，讲解尽职调查要点、代理开户风险防范及证明材料核验技巧；三是可疑交易分析及客户尽职调查：复盘真实案例，讲解可疑交易特征识别及后续强化尽职调查流程。

本次培训采用案例复盘与情景模拟的实战模式，课程紧贴岗位实际，全员积极参与，有效提升了风险识别与处置能力。下一步，太仓农商银行将持续深化培训+考核+督导长效机制，筑牢反洗钱与反电诈防线，全力守护群众“钱袋子”，进一步提升整体风控能力。