近日，山西省忻州市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来表扬信，对邮储银行忻州市雁门大道支行在涉银反诈线索排查中的突出表现予以表彰。

3月19日14 时37 分，一名客户来到邮储银行忻州市雁门大道支行办理4 万元现金取款业务，同时反映其账户无法办理转账业务。业务办理过程中，工作人员发现有预警信息，第一时间启动风险排查，核查客户近三日交易流水，发现资金快进快出，交易行为异常。营业主管在与客户进一步沟通中得知有一笔大额入账，为客户在某平台出售5000克白银的货款，根据“5000克白银”“线上陌生交易”“账户预警”等关键信息，营业主管判断该交易极可能涉及洗钱犯罪，在稳定客户情绪的同时，迅速将情况上报忻州市反诈中心，为警方精准拦截争取了宝贵时间。

接到银行上报后，忻州市反诈中心民警及时抵达网点，同时结合某金店反馈的线索——“一客户于3月18日购买3000克白银并预约再购2000克”，警方经研判确认两条线索指向同一人，迅速锁定涉案人员。

经调查，该客户确为预警线索中的人员，民警现场向其讲解了此类线上贵金属交易的风险性，告知其此类交易不仅会导致自己资金受损，还可能沦为犯罪分子洗钱的帮凶，触犯法律红线。客户认识到风险后，对银行工作人员的及时提醒和警方的专业警示表示感谢。经初查，此案嫌疑人通过白银进行转账洗钱，案件仍在调查中。

下一步，邮储银行山西省分行将持续坚守反诈一线，深化银警、银企协同联动，以更敏锐的警觉性、更高效的处置力、更贴心的服务，筑牢全民反诈防线，全力守护广大客户的资金安全。