来源：江南时报

金融机构是反洗钱工作的主战场和第一道防线，为切实履行反洗钱义务，将风险防控要求嵌入业务流程的各个环节。近日，建湖农发行多措并举，扎实开展反洗钱工作。

严把“入口关”。严格执行客户身份识别和客户尽职调查制度，利用联网核查、生物识别等技术核实客户身份，了解客户经营背景、交易目的和风险状况，并对高风险客户采取强化尽职调查措施。

强化“过程关”。持续监控客户交易行为，对达到预警阈值的交易进行人工分析研判，一旦发现可疑交易，立即依法提交可疑交易报告。

注重“内生力”。定期组织开展面向全员的反洗钱培训和宣传，提升各级员工，尤其是一线业务人员的反洗钱意识和识别能力。同时，建立健全内部考核和问责机制，确保反洗钱要求落到实处。

反洗钱工作永远在路上。下一步，该行将继续坚持“风险为本”的原则，紧跟金融创新和洗钱风险变化趋势，持续完善监管机制，深化科技应用，不断提升反洗钱工作的针对性和有效性。同时，呼吁广大群众：增强法律意识，保护个人信息，拒绝诱惑，远离洗钱陷阱，共同守护我们美好的家园。